SEC wirft Binance vor, Gelder missbräuchlich zu verwalten und die Aufsichtsbehörden anzulügen

Nov 14, 2023

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Die SEC sagte, die weltweit größte Kryptowährungsbörse habe Kundengelder in Milliardenhöhe gemischt und heimlich an ein separates Unternehmen geschickt, das vom Gründer von Binance, Changpeng Zhao, kontrolliert werde.

Von Matthew Goldstein, Emily Flitter und David Yaffe-Bellany

Die Securities and Exchange Commission beschuldigte am Montag Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse, falsch mit Kundengeldern umgegangen zu sein und amerikanische Aufsichtsbehörden und Investoren über ihre Geschäftstätigkeit belogen zu haben. Dies ist ein umfassender Fall, der das Potenzial hat, die Landschaft von Macht und Reichtum innerhalb der Kryptowährung neu zu gestalten.

Die Klage der SEC war das zweite Mal in diesem Jahr, dass Bundesaufsichtsbehörden Binance vorwarfen, Gesetze zum Schutz von Anlegern in den Vereinigten Staaten zu umgehen. Die Regulierungsbehörden betrachten die Börse, die nach eigenen Angaben ein durchschnittliches tägliches Handelsvolumen von 65 Milliarden US-Dollar erzielt, seit langem als Hauptziel bei ihrem Bestreben, eine Kryptoindustrie, die auf einem explizit regierungsfeindlichen Ethos aufgebaut ist, unter Kontrolle zu bringen.

In der 136-seitigen Beschwerde sagte die SEC, Binance habe Kundengelder in Milliardenhöhe gemischt und heimlich an ein separates Unternehmen, Merit Peak Limited, geschickt, das vom Gründer von Binance, Changpeng Zhao, kontrolliert wird.

In der Beschwerde heißt es außerdem, Binance habe Anleger über die Eignung seiner Systeme zur Erkennung und Kontrolle manipulativen Handels und über seine Bemühungen, US-Benutzern den Handel auf seiner internationalen Plattform einzuschränken, in die Irre geführt. In den USA ansässige Kunden sollten nur Zugang zu einem angeblich separaten Unternehmen namens Binance.US haben, das speziell für den Betrieb in den Vereinigten Staaten gegründet wurde.

Binance und Herr Zhao „haben sich um Milliarden von US-Dollar bereichert und gleichzeitig die Vermögenswerte der Anleger einem erheblichen Risiko ausgesetzt“, sagten die Aufsichtsbehörden in der Zivilklage, die beim Bundesbezirksgericht in Washington eingereicht wurde.

In einem Blogbeitrag am Montag sagte Binance, dass seine Führungskräfte versucht hätten, eine Einigung mit den Aufsichtsbehörden auszuhandeln, und von der Entscheidung der SEC, eine Klage einzureichen, „enttäuscht“ und „entmutigt“ seien. Das Unternehmen sagte, der Fall sei eine „fehlgeleitete und bewusste Weigerung, der Digital-Asset-Branche dringend benötigte Klarheit und Orientierung zu geben“ und fügte hinzu, dass es „energisch“ dagegen vorgehen werde.

Binance beschuldigte die SEC außerdem, die Klage vor Gericht eingereicht zu haben, und wies darauf hin, dass die Aufsichtsbehörden dem Unternehmen letzte Woche „einen neuen Satz von 26 Dokumentenanfragen“ zugestellt hätten.

Bei den Anklagen handelte es sich um die jüngsten Maßnahmen der US-Aufsichtsbehörden und Staatsanwälte, um den Wilden Westen des Kryptohandels einzudämmen und große Akteure in diesem Bereich zur Einhaltung der US-Gesetze zu zwingen. Sam Bankman-Fried, der Gründer von FTX, das ein großer Krypto-Handelskonkurrent von Binance war, bis es im November Insolvenz anmeldete, steht im Oktober vor einem Prozess wegen Betrugs und anderer Anklagen. In den letzten Monaten hat die SEC auch Bußgelder und andere Strafen gegen Krypto-Kreditunternehmen verhängt.

Die SEC vertritt den Standpunkt, dass die meisten von Börsen wie Binance und FTX ausgegebenen Krypto-Token nach Bundesgesetz als Wertpapiere behandelt werden sollten.

„Die US-Regulierungsbehörden bremsen Binance ziemlich stark aus und machen die Kryptowelt weiterhin aufmerksam“, sagte Reena Aggarwal, Finanzprofessorin an der Georgetown University.

Binance stand bereits zunehmend unter Druck. Im März reichte die Commodity Futures Trading Commission eine eigene zivilrechtliche Durchsetzungsklage gegen Binance und Herrn Zhao ein. Das Justizministerium untersucht die Börse auch wegen Verstößen gegen die Geldwäsche. Binance hat Ende letzten Jahres seine externe Wirtschaftsprüfungsgesellschaft verloren, und das Unternehmen hat erlebt, wie seine Kontrolle über den Kryptomarkt geschrumpft ist.

Um seinen Ruf zu verbessern, hat Binance neue Compliance-Beamte eingestellt, darunter einen ehemaligen Bundesanwalt, der jetzt die Compliance-Abteilung leitet.

Die SEC-Beschwerde „entlarvt die Schattenseiten von Krypto“, und große globale Börsen wie Binance hätten „die breite Öffentlichkeit jahrelang in die Irre geführt“, sagte David Silver, ein Anwalt, der Binance mehrmals verklagt hat.

Insgesamt hat die SEC 13 Anklagen gegen Binance und Herrn Zhao, in der Kryptowelt besser bekannt als CZ, eingereicht. Sie verlangt von Binance eine Entschädigung und möchte Herrn Zhao von der Tätigkeit als leitender Angestellter oder Direktor für ein in den Vereinigten Staaten registriertes Unternehmen ausschließen Staaten, die Wertpapiere ausgeben.

„Wir behaupten, dass Zhao und die Binance-Unternehmen nicht nur die Verkehrsregeln kannten, sondern sich auch bewusst dafür entschieden haben, diese zu umgehen und ihre Kunden und Investoren einem Risiko auszusetzen“, sagte Gurbir S. Grewal, Direktor der Durchsetzungsabteilung der SEC.

Die CFTC versucht außerdem, Herrn Zhao lebenslang von der Ausübung von Geschäften auszuschließen, die in ihren Zuständigkeitsbereich fallen. Außerdem will die Behörde Binance dauerhaft aus den USA verbannen.

Die SEC und die CFTC koordinieren oft die Einreichung von Durchsetzungsmaßnahmen, wenn sie gegen dasselbe Unternehmen ermitteln, aber die Behörden lieferten sich einen Machtkampf, um herauszufinden, wer die Hauptregulierungsbehörde für den Kryptohandel werden würde.

Binance ist seit langem außerhalb der USA ansässig und bietet risikoreiche Handelsoptionen an, die für amerikanische Kunden nicht legal sind. Im Jahr 2019 startete das Unternehmen eine separate Börse in den Vereinigten Staaten, die ein kleineres Spektrum an Handelsmöglichkeiten bot. Das Unternehmen sagte, dass die neue Börse Binance.US getrennt von Binance unter eigener Führung betrieben werden würde.

Die SEC sagte jedoch, dass die separate Einheit in Wirklichkeit als Vorwand gedacht war, um die Tatsache zu verschleiern, dass Herr Zhao und seine Mitarbeiter US-Kunden aktiv den Handel an der viel größeren, unregulierten Offshore-Börse von Binance ermöglichten.

In der Beschwerde der SEC wird Binance vorgeworfen, amerikanische Kunden für die internationale Börse zu werben, obwohl diese eigentlich nicht in den USA tätig sein sollte. „Oberflächlich betrachtet kann man nicht erkennen, dass wir US-Nutzer haben, aber in Wirklichkeit sollten wir sie durch andere kreative Mittel gewinnen“, schrieb ein Binance-Manager in einer internen Nachricht aus der Beschwerde.

Als Binance Schritte unternahm, um sich einem US-Regulierungsregime zu unterwerfen, tat es dies unaufrichtig, heißt es in der Akte. Eigentlich sollte Binance.US von seiner Offshore-Muttergesellschaft getrennt sein, aber „hinter den Kulissen“ seien Herr Zhao und andere hochrangige Binance-Führungskräfte „eng involviert“, heißt es in der Beschwerde. Dies veranlasste einen Manager zu der Bemerkung, dass „das gesamte Team das Gefühl habe, man habe es zu einer Marionette gemacht“, heißt es in der Beschwerde.

Die SEC sagte, Herr Zhao habe Anweisungen gegeben, sogenannte VIP-Kunden zu ermutigen, Systeme zu umgehen, die den Zugang von US-Kunden zur Plattform einschränken sollen. „Binances Plan, lukrative US-Investoren zu halten und gleichzeitig vorzugeben, sie einzuschränken, war ein Erfolg“, heißt es in der Beschwerde.

Einige der Anschuldigungen gegen Binance spiegelten das Verhalten wider, das FTX zum Absturz brachte, und führten zu Strafanzeigen gegen Herrn Bankman-Fried, weil er Kundeneinlagen für andere Geschäftsvorgänge und politische und wohltätige Spenden verwendet hatte. Der Beschwerde gegen Binance zufolge sind auf dem Bankkonto von Merit Peak, dem von Herrn Zhao kontrollierten Handelsunternehmen, mehr als 20 Milliarden US-Dollar eingegangen, darunter auch Kundengelder.

FTX wird vorgeworfen, eine von Herrn Bankman-Fried kontrollierte Handelsfirma namens Alameda Research genutzt zu haben, um Kundengelder unrechtmäßig umzuleiten und zu verwenden.

„Das Senden von Binance-Kundengeldern an Merit Peak stellte ein Risiko für diese Gelder dar, einschließlich Verlust oder Diebstahl, und erfolgte ohne Benachrichtigung der Kunden“, heißt es in der Beschwerde.

Matthew Goldstein befasst sich mit der Wall Street, Wirtschaftskriminalität und Wohnungsthemen. @mattgoldstein26

Emily Flitter kümmert sich um Finanzen. Sie ist die Autorin von „The White Wall: How Big Finance Bankrupts Black America“. @FlitterOnFraud

David Yaffe-Bellany befasst sich mit Kryptowährungen und Finanztechnologie. Er schloss sein Studium an der Yale University ab und berichtete zuvor in Texas, Ohio, Connecticut und Washington, DC @yaffebellany

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